O que é criptomoeda autocustodiada? Como criar uma Hot Wallet?

Criptomoeda autocustodiada se refere a criptoativos que você mesmo gerencia e controla, sem a necessidade de uma terceira parte, como uma corretora (exchange) centralizada. Em vez de deixar suas moedas em uma conta da corretora, você as mantém em sua própria carteira digital (wallet), onde apenas você tem acesso às chaves privadas.

Como funciona?

Quando você compra criptomoedas em uma exchange centralizada (como a Binance ou Coinbase, por exemplo), a corretora é quem detém a chave privada das suas moedas. Você, na verdade, tem apenas um “saldo” registrado no sistema dela. Se a corretora for hackeada, se tiver problemas financeiros ou se decidir congelar sua conta, seus fundos podem ser comprometidos ou bloqueados.

Já na autocustódia, você transfere as criptomoedas para uma carteira que você criou. Essa carteira pode ser um software no seu celular ou computador (carteira quente ou hot wallet) ou um dispositivo físico offline parecido com um pen drive (carteira fria ou cold wallet). O mais importante é que essa carteira gera um par de chaves:

• Chave pública: é o endereço da sua carteira, que você pode compartilhar para receber fundos. Pense nisso como o número da sua conta bancária.
• Chave privada: é a senha secreta que dá acesso total aos seus fundos. É a prova de que você é o verdadeiro dono das moedas. Quem tem a chave privada, tem o controle.

A autocustódia é geralmente preferida por quem valoriza a soberania financeira e a segurança. Ao ser o único detentor da chave privada, você não precisa confiar em intermediários.

Vantagens e Desvantagens da Autocustódia

Vantagens:

• Controle total: Ninguém pode congelar, confiscar ou bloquear seus fundos.
• Maior segurança: Você elimina o risco de falha da corretora (conhecido como “risco de contraparte”).
• Privacidade: Não há necessidade de fornecer dados pessoais a uma corretora.

Desvantagens:

• Maior responsabilidade: Se você perder sua chave privada (ou a “frase semente”, que é um conjunto de palavras para recuperá-la), não há como recuperar seus fundos.
• Complexidade: O processo pode ser um pouco intimidador para iniciantes.
• Vulnerabilidade a erros: Uma transação enviada para o endereço errado não pode ser desfeita.

Em resumo, a autocustódia é a verdadeira essência da criptomoeda, baseada na premissa de que você deve ser o seu próprio banco. Ela oferece liberdade e controle total, mas exige um alto grau de responsabilidade e cuidado com a sua chave privada.

Como criar uma conta de criptomoedas autocustodiada?

Criar uma conta de criptomoedas autocustodiada, na verdade, significa criar sua própria carteira digital. Ao contrário de uma conta bancária, você não precisa se registrar ou fornecer dados pessoais. O processo é simples, mas requer atenção, pois você será o único responsável pela segurança dos seus fundos.

Aqui está um guia passo a passo:

1. Escolha o tipo de carteira (wallet)

Existem duas categorias principais:

• Carteira quente (Hot Wallet): Conectada à internet. É mais conveniente para transações frequentes, mas também mais vulnerável a ataques online.
  • Exemplos: Carteiras de software para celular (como a MetaMask, BlueWallet ou a Trust Wallet) ou para computador (como a Exodus).
• Carteira fria (Cold Wallet): Desconectada da internet. É a opção mais segura para guardar grandes quantidades de criptomoedas a longo prazo.
  • Exemplo: Dispositivos de hardware, como a Ledger Nano S Plus ou a Trezor Model T.

Recomendação: Se você é iniciante ou vai começar com uma pequena quantia, uma carteira quente de boa reputação (como a MetaMask) é uma ótima opção. Para quantias maiores, considere investir em uma carteira fria.

2. Baixe e instale a carteira

Se você escolheu uma carteira de software, como a MetaMask por exemplo:

1. Acesse o site oficial da carteira (ex: metamask.io).
2. Baixe a extensão para o seu navegador ou o aplicativo para o seu celular. Atenção: Verifique se o endereço do site é o oficial para evitar fraudes.
3. Instale o aplicativo e abra-o para começar a configuração.

3. Crie a carteira e anote a frase de recuperação (seed phrase)

Este é o passo mais crucial.

1. Ao abrir o aplicativo pela primeira vez, você verá a opção de “Criar uma nova carteira”.
2. O aplicativo irá gerar uma “frase de recuperação” (também conhecida como “frase semente” ou “seed phrase”), que é uma sequência de 12 ou 24 palavras (ex: mouse, tree, table, rocket…).
3. Anote essa frase de recuperação em um papel, exatamente na ordem em que ela aparece. Mantenha-a em um lugar seguro, como um cofre.
   • NUNCA: Tire uma foto, salve no computador ou envie por e-mail. Se alguém tiver acesso a essa frase, terá controle total sobre seus fundos.
   • AVISO: Se você perder essa frase, não há como recuperar a sua carteira e seus ativos.

A frase de recuperação é a sua chave privada em um formato fácil de ler. É a prova de que você é o dono da carteira.

4. Receba criptomoedas na sua nova carteira

1. Sua carteira terá um endereço público, que é como o número de uma conta bancária. Ele é uma sequência de letras e números.
2. Para receber fundos, basta copiar esse endereço e usá-lo na plataforma de onde você quer enviar as criptomoedas (por exemplo, uma corretora centralizada).
3. Envie uma pequena quantia primeiro para se familiarizar com o processo.

Pronto, agora você tem sua própria conta de criptomoedas autocustodiada. Lembre-se, a segurança é sua total responsabilidade!

Como comprar criptomoedas e enviar para minha carteira autocustodiada?

As carteiras autocustodiadas não têm a função de intermediar pagamentos com bancos ou cartões de crédito. A função delas é guardar as chaves privadas que dão acesso às suas criptomoedas, atuando como uma espécie de cofre digital.

Para comprar criptomoedas e colocá-las em sua carteira, o processo envolve três passos:

O Processo de Compra e Transferência

1. Comprar a criptomoeda em uma Corretora (Exchange)

O primeiro passo é abrir uma conta em uma corretora de criptomoedas (chamada de exchange). Elas são plataformas centralizadas que permitem comprar e vender criptomoedas usando dinheiro tradicional (como Reais, Dólares, etc.).

• Exemplos de corretoras: Binance, Mercado Bitcoin, Coinbase, Foxbit, entre outras.

Você depositará dinheiro na corretora usando métodos tradicionais, como PIX ou transferência bancária. Uma vez que o dinheiro esteja na sua conta na corretora, você poderá usá-lo para comprar Bitcoin, Ethereum ou qualquer outra criptomoeda disponível na plataforma.

2. Enviar a Criptomoeda para sua Carteira

Depois de ter a criptomoeda em sua conta na corretora, você fará uma transferência para sua carteira autocustodiada.

• Vá até a sua carteira (por exemplo, BlueWallet ou MetaMask) e encontre o seu endereço de recebimento. Ele é uma sequência longa de letras e números que funciona como o endereço da sua casa no mundo cripto.
• Na corretora, procure a opção “Sacar” ou “Retirar” a criptomoeda que você acabou de comprar.
• Cole o seu endereço de recebimento da carteira no campo de destino da transferência.

3. Confirmar a Transferência e Pagar a Taxa de Rede

Para que a transação seja processada, você terá que pagar uma pequena taxa de rede. Essa taxa não vai para a corretora ou para a carteira, e sim para os mineradores/validadores da blockchain, que confirmam a sua transferência.

A corretora fará o envio para sua carteira. Em poucos minutos (ou algumas horas, dependendo do tráfego da rede), suas criptomoedas aparecerão na sua carteira BlueWallet ou MetaMask por exemplo.

Ao seguir esses passos, você sai do modelo de custódia da corretora e se torna o único proprietário dos seus ativos, com controle total sobre eles.

Clique aqui para saber o que é Blockchain

Posso usar a carteira autocustodiada para qualquer criptomoeda? Por exemplo Bitcoin ou Ethereum?

A resposta para essa pergunta é não, mas vou explicar abaixo.

Rede Ethereum

A MetaMask é uma carteira digital que funciona na rede Ethereum e em redes compatíveis com ela.

O que a MetaMask te permite comprar, na verdade, são:

• Ethereum (ETH): A moeda nativa da rede Ethereum, que também é usada para pagar as taxas de transação (“gas fees”).
• Tokens ERC-20: São os milhares de tokens criados na rede Ethereum, seguindo um padrão específico.

Além disso, a MetaMask também pode se conectar a outras redes compatíveis com a Ethereum Virtual Machine (EVM), como a BNB Smart Chain (BSC) e a Polygon. Isso te dá acesso a outras moedas e tokens dessas redes.

Qual a melhor opção para iniciantes?

Não há uma única “melhor” criptomoeda para todos, pois a escolha depende do seu objetivo. Mas para quem está começando, as opções mais seguras e consolidadas são:

1. Ethereum (ETH)

Essa é a criptomoeda principal que você deve ter na sua carteira MetaMask. O Ethereum é a base de todo o ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi), NFTs e outros aplicativos descentralizados (dApps). Ele é a segunda maior criptomoeda do mundo e é fundamental para interagir com a maioria das plataformas.

Clique aqui para saber o é DeFi e NFTs

Clique para saber o que é dApps

Por que é uma boa opção?

• É a criptomoeda mais utilizada no ecossistema da MetaMask.
• Tem um histórico sólido e é amplamente adotada.
• É a criptomoeda que paga as taxas de transação na rede Ethereum.

2. Stablecoins (USDC ou USDT)

Stablecoins são criptomoedas criadas para manter um valor fixo, geralmente atrelado ao dólar americano (1 USDC = 1 dólar). Elas são uma ótima opção para iniciantes porque não sofrem com a alta volatilidade das outras criptomoedas.

Por que é uma boa opção?

• Protege seu capital da volatilidade do mercado.
• Pode ser usada como um “porto seguro” para guardar valor sem ter que converter para moeda tradicional.
• É muito usada para negociações e empréstimos em plataformas DeFi.

E as outras criptomoedas?

Depois de se familiarizar com ETH e stablecoins, você pode explorar outros tokens ERC-20, como:

• Tokens de governança: Ex: Uniswap (UNI), Aave (AAVE). Eles dão o direito de participar de votações e decisões em projetos descentralizados.
• Outros tokens: Existem milhares de outros projetos, como Pepecoin (PEPE) ou Illuvium (ILV), mas eles podem ser muito mais voláteis e arriscados, especialmente para quem está começando.

Lembre-se: A MetaMask é uma ferramenta para interagir com o ecossistema cripto, não uma corretora. É crucial fazer sua própria pesquisa e entender os riscos de cada ativo antes de investir.

Rede Bitcoin

Para comprar e armazenar Bitcoin em uma hot wallet (carteira quente), a ideal seria uma que suporte o Bitcoin de forma nativa e ofereça uma boa experiência para o usuário, sem ser excessivamente complexa.

O Bitcoin, ao contrário do Ethereum, não utiliza a mesma tecnologia que a maioria das carteiras quentes mais populares (como a MetaMask). Por isso, é preciso escolher uma carteira que tenha suporte direto para a rede Bitcoin.

As melhores opções de Hot Wallets para Bitcoin

Aqui estão duas das melhores opções para quem busca uma carteira confiável e fácil de usar:

1. BlueWallet

A BlueWallet é uma das carteiras mais populares para Bitcoin, conhecida por sua interface simples e foco total em segurança e privacidade. Ela é uma excelente opção para iniciantes e usuários mais experientes.

• Vantagens:
  • Simples e intuitiva: A interface é limpa e fácil de navegar.
  • Suporte a Lightning Network: Permite transações de Bitcoin mais rápidas e com taxas menores.
  • Criação de carteiras multi-assinatura: Uma opção de segurança avançada onde várias chaves são necessárias para autorizar uma transação.
  • Gratuita: Disponível para iOS e Android.

2. Muun Wallet

A Muun Wallet é outra carteira quente bastante recomendada para Bitcoin. Ela se destaca por sua tecnologia de “multi-assinatura de seguridade”, que simplifica o processo de backup e recuperação de fundos, tornando-o menos propenso a erros.

• Vantagens:
  • Tecnologia de segurança inovadora: Sua arquitetura de multi-assinatura dispensa a necessidade de uma frase semente tradicional.
  • Transações de baixo custo: Também usa a Lightning Network.
  • Design focado no usuário: O processo de envio e recebimento é bastante direto.
  • Disponível: Para iOS e Android.

É importante ressaltar que a MetaMask não é a carteira ideal para Bitcoin, pois ela foi construída para o ecossistema Ethereum e suas redes compatíveis (como a Binance Smart Chain e a Polygon). Embora existam maneiras de “envolver” o Bitcoin em um token (como o WBTC – Wrapped Bitcoin) para usá-lo na rede Ethereum, isso adiciona uma camada de complexidade e risco, não sendo o ideal para quem quer simplesmente guardar Bitcoin de forma nativa.

Ao escolher uma carteira para Bitcoin, o ideal é optar por uma que seja nativa e especializada. As carteiras mencionadas acima são exemplos de escolhas seguras e eficientes para esse propósito.

Como faço pra criar uma carteira autocustodiada (hot wallet) na BlueWallet?

Para criar uma hot wallet (carteira quente) na BlueWallet, o processo é bem simples. O aplicativo foi feito para ser intuitivo.

Siga estes passos:

1. Baixe e Instale o Aplicativo:
   • Vá até a loja de aplicativos do seu celular (Google Play Store ou Apple App Store) e procure por “BlueWallet”.
   • Verifique se o desenvolvedor é “BlueWallet Services” para garantir que você está baixando o aplicativo oficial.

2. Crie a Carteira:
   • Abra o aplicativo.
   • Na tela inicial, toque em “Adicionar agora” ou no botão “+”.
   • O aplicativo vai te dar algumas opções de carteiras. Escolha “Bitcoin”.
   • Dê um nome para a sua carteira, como “Meus Bitcoins” ou o que você preferir.
   • Toque em “Criar”.

3. Anote sua Frase de Recuperação (Seed Phrase):
   • Este é o passo mais importante e crucial para a segurança dos seus fundos.
   • A BlueWallet vai gerar uma frase de recuperação de 12 ou 24 palavras.
   • Anote essas palavras em um pedaço de papel na ordem correta. Não tire print, não salve no celular ou em qualquer lugar online.
   • Guarde esse papel em um local seguro, como um cofre. Se você perder essa frase, não conseguirá recuperar seus Bitcoins se o seu celular for perdido ou danificado.

4. Acesse sua Carteira:
   • Depois de anotar a frase, a sua carteira estará pronta para ser usada.
   • Você verá a tela principal da sua nova carteira. Para encontrar o seu endereço e receber Bitcoin, toque em “Receber”.
   • O aplicativo vai mostrar um código QR e o endereço da sua carteira. Basta copiar o endereço ou usar o QR para enviar Bitcoins para ela.

Pronto! Sua hot wallet na BlueWallet está criada. Agora você é o único responsável por seus Bitcoins. Lembre-se sempre de manter a sua frase de recuperação em total segurança.

Qual a diferença entre ter uma carteira autocustodiada com Ethereum (MetaMask) ou Bitcoim (BlueWallet)?

A escolha entre uma carteira quente de Ethereum (na MetaMask) e uma de Bitcoin (na BlueWallet) depende do seu objetivo e do que você quer fazer no mundo das criptomoedas.

Ambas são excelentes opções dentro de seus respectivos ecossistemas, mas servem a propósitos diferentes.

Opte pela MetaMask se você quer:

• Explorar o ecossistema DeFi e de NFTs: A MetaMask é a porta de entrada para a maioria dos aplicativos descentralizados (dApps) na rede Ethereum. Se você planeja interagir com protocolos de finanças descentralizadas (DeFi), como a Uniswap e a Aave, ou comprar e vender NFTs no OpenSea, a MetaMask é indispensável.
• Acessar outras redes EVM: Além da Ethereum, a MetaMask pode ser configurada para se conectar a outras redes populares, como a Polygon, a Binance Smart Chain (BNB Chain) e a Arbitrum, o que te dá acesso a um universo de tokens e dApps nessas plataformas.
• Gerenciar diversos tokens: A MetaMask foi feita para lidar com milhares de tokens diferentes (ERC-20) criados na rede Ethereum.

Opte pela BlueWallet se você quer:

• Simplesmente comprar e guardar Bitcoin: A BlueWallet é uma das melhores carteiras para quem quer apenas ter Bitcoin de forma segura e fácil. Ela foi desenvolvida especificamente para a rede Bitcoin, sem as complexidades de tokens ou outras redes.
• Privacidade e Segurança: A BlueWallet é conhecida por seu foco em segurança, oferecendo recursos como carteiras multi-assinatura (para segurança extra) e suporte à Lightning Network para transações mais rápidas e baratas.
• Uma experiência de usuário direta: A interface da BlueWallet é limpa e intuitiva, tornando-a uma ótima escolha para iniciantes que não querem se confundir com as inúmeras funcionalidades das carteiras multi-rede.

Resumo da recomendação

Para iniciantes que querem investir e guardar seu dinheiro na criptomoeda mais conhecida do mundo, o Bitcoin, a BlueWallet é a melhor opção. Ela é segura, simples e faz exatamente o que se propõe a fazer.

Para quem está mais interessado em explorar o universo de aplicativos, finanças descentralizadas e NFTs, a MetaMask é a escolha ideal. Ela é a chave para a nova era da internet descentralizada.

É importante lembrar que você não precisa escolher apenas uma. Muitos usuários mais experientes têm ambas as carteiras, usando a BlueWallet para guardar Bitcoin e a MetaMask para interagir com o ecossistema DeFi e NFTs. A escolha ideal para você depende do que você espera fazer com seus ativos digitais.

Aqui está um resumo do porquê essa estratégia faz tanto sentido:

• BlueWallet: A Carteira de Poupança Segura.
  A BlueWallet é como sua poupança de Bitcoin. Você a usa para guardar seus ativos com segurança, longe do acesso diário da internet, diminuindo o risco de perdas. O foco é a segurança, a simplicidade e a custódia total do seu Bitcoin, a criptomoeda mais conhecida e com maior valor de mercado.
• MetaMask: A Carteira para o Futuro Financeiro.
  A MetaMask é sua “carteira de gastos” e de interação. Ela te permite se conectar a diversas plataformas DeFi para explorar novas oportunidades de investimento, participar de empréstimos descentralizados ou interagir com o universo dos NFTs. É a sua chave para participar ativamente do que chamamos de “finanças do futuro”.

Essa combinação te dá o melhor dos dois mundos: a segurança e simplicidade para guardar o seu principal ativo (Bitcoin) e a flexibilidade e acesso ao vasto ecossistema de finanças e arte digital (Ethereum e outras redes).

Para começar, o ideal é focar primeiro em dominar uma delas, para entender bem o processo de custódia e gerenciamento. Depois, você pode expandir para a outra, com mais segurança.

As transações em criptomoedas são rastreáveis?

Eu ia escrever sobre o tema do subtítulo acima neste post, mas ele é delicado demais para fazer parte deste conteúdo que já ficou bem extenso.

Portanto, eu criei um outro post sobre isso: As transações em criptomoedas Bitcoin e Ethereum são totalmente rastreáveis (ou não)?